「ふるさと納税が気になっているけれど、何から始めればいいか分からない」という人に向けて、年末までにやることを順番にまとめました。実は私も、ふるさと納税はまだ使ったことがありません。この記事を書くために調べてみて、思っていた以上に家計の助けになる制度だと分かったので、今年はじめて利用してみるつもりです。同じく「はじめて」の方の参考になればうれしいです。
ふるさと納税の仕組みをざっくり
ふるさと納税は、好きな自治体に寄付をすると、寄付額から2,000円を引いた分が、上限額の範囲内で所得税や住民税から控除される制度です。寄付のお礼として、地域の特産品などの返礼品を受け取れます。つまり、上限額の範囲内なら、実質2,000円の負担で返礼品がもらえる、という考え方です。
年末までにやること
- 上限額の目安を確認する:控除される上限額は、年収や家族構成などで変わります。ふるさと納税サイトのシミュレーションで、だいたいの目安を確認しましょう。上限を超えた分は自己負担になります。
- 返礼品を選ぶ:日用品、お米、お肉など、家計の助けになるものから選ぶのがおすすめです。
- 12月31日までに寄付する:その年の控除を受けるには、年内に寄付を済ませる必要があります。年末はサイトが混み合うので、早めの申し込みが安心です。
- 手続きをする:確定申告をするか、条件を満たす人はワンストップ特例を使います。
ワンストップ特例とは
確定申告をしなくても、寄付先の自治体に申請書を出すだけで手続きが済む仕組みです。次の両方に当てはまる人が使えます。
- 会社員など、もともと確定申告をする必要がない人
- 1年間の寄付先が5自治体以内の人(同じ自治体に何回寄付しても1自治体と数えます)
申請書は、寄付した翌年の1月10日までに、寄付先の自治体に届くように出す必要があります。期限を過ぎると確定申告が必要になるので、寄付したら早めに出しておきましょう。最近は、オンラインで申請できる自治体も増えています。
返礼品選びの特集
知っておきたい最近の変更点
2025年10月から、寄付者にポイントを付けるふるさと納税サイトを通じて自治体が寄付を集めることが禁止されました。以前のように「どのサイトで寄付するとポイントがお得か」で選ぶのではなく、返礼品の内容や、サイトの使いやすさで選ぶ形になっています。なお、クレジットカード払いで通常付くポイントなどは対象外とされています。制度は見直されることがあるので、最新の情報は総務省やふるさと納税サイトで確認しましょう。
まとめ
ふるさと納税は、上限額を確認し、返礼品を選び、年内に寄付して、手続きをする、という流れです。返礼品は、毎日使う日用品やお米を選ぶと、家計の節約につながりやすくなります。年末の駆け込みにならないよう、私も一緒に早めに準備を始めたいと思います。
この記事を書いた人:のの
男の子2人の親。日用品は「1個あたりいくら？」で選ぶのがくせ。以前はチワワとも暮らしていて、子ども用品やペット用品も実際に使ってきました。
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